加密货币领域中的 AI 代理是什么？

Feb 27•2 min read

什么是 AI 代理？

AI 代理是一种能够自行推理、决策和采取行动的软件，无需人类批准每一步操作。

您已经使用过它的简化版本。 为您收件箱排序的电子邮件过滤器。 推荐您下一个观看内容的算法。 在价格达到目标时执行订单的自动化交易工具。

新一代 AI 代理的功能更加强大。 它们可以浏览互联网、编写代码、管理文件、发送通信，并且越来越多地处理资金。 它们不只是提供建议。 它们会采取行动。

直到最近，问题在于金融领域的行动都需要人工干预。 AI 可以识别交易机会，但无法执行交易。 它可以注意到您的投资组合需要重新平衡，但无法进行重新平衡。 每一项金融操作都需要有人介入并授权。

这堵墙如今正在被打破。

为什么 AI 代理需要加密货币？

当 AI 代理开始自主做出财务决策时，它们需要能以代码速度流动的资金。

传统银行基础设施无法满足这一需求。 银行有营业时间。 国际转账需要数天时间。 每笔交易都要经过层层合规检查，这些检查是为人类行为而非机器行为设计的。 一个需要在周日凌晨 3 点支付 API 调用费用、为策略充值资金或向另一个代理发送 0.001 美元小额支付的 AI 代理，根本无法在传统系统上高效运行。

加密货币解决了这个问题。 它可编程、无国界，并且每周 7 天、每天 24 小时可用。 交易在几秒钟内即可结算。 稳定币持有固定的美元价值，消除了日常支付中的波动性问题。 智能合约可以持有资金并根据条件自动释放，无需中介。

MoonPay 的首席执行官在发布会上直言：“AI 代理可以推理，但没有资本基础设施就无法进行经济活动。 最快的资金转移方式就是加密货币”。

它们究竟用它来做什么？

这些用例已经成为现实，而非理论。

为自己的计算付费。 运行复杂模型的 AI 代理需要为处理能力付费。 通过加密货币钱包，它可以直接向 API 供应商付款——使用稳定币，即时完成，无需人工提交发票。

自主执行交易。 代理可以监控 DeFi 仓位、识别机会并自动重新平衡投资组合。 Coinbase 的 Agentic Wallets 专为此而构建：“它们会自动监控 DeFi 仓位并进行重新平衡。”

机器对机器支付。 当一个 AI 代理需要从另一个代理获取数据或服务时，它可以使用专为此目的构建的 x402 协议直接付款。 Coinbase 的 x402 已经处理了超过 5000 万笔交易。

自动化资金管理。 在 2 月份的 ETHDenver 2026 上，开发者们展示了由 AI 主导的交易系统和自动化资金管理工具——代理管理资金池、执行收益策略，并在无需人工干预的情况下跨协议进行再平衡。

创作者付款和小额交易。 对于银行转账来说过小的金额——0.01 美元、0.001 美元——在快速的区块链网络上是微不足道的。 代理可以大规模分发微奖励、向贡献者付款并结算小额交易。

Bitcoin 和 Ethereum 在其中扮演什么角色？

并非所有加密货币都同样适用于代理经济。 最重要的资产是那些具有最深流动性、最完善的基础设施支持和最广泛机构信任的资产。

Bitcoin 是储备资产——代理及其运行系统将其视为价值储存手段的数字黄金。 像 Strategy 这样的公司已经将 Bitcoin 作为库务资产持有，正是因为这个原因：它在传统金融体系之外持有价值。 随着 AI 系统管理越来越大的资金池，Bitcoin 成为中立、去中心化的锚。

Ethereum 是可编程层——智能合约在其上运行，DeFi 协议在其上生存，大多数稳定币也存在于此。 USDC 和 USDT 是 AI 代理最常用于支付的稳定币，它们主要是基于 Ethereum 的代币。 Ethereum 的 ERC-8004 标准现在为 AI 代理分配链上身份，赋予它们可验证的数字身份，以便与合同和协议进行交互。 世界经济论坛估计，到 2034 年，AI 代理市场规模可能达到 2360 亿美元——而其中大部分活动将在 Ethereum 基础设施上结算。

稳定币——主要是 USDC 和 USDT——是工作货币。 它们持有固定的 1 美元价值，这使得它们在波动性会造成混乱的常规交易中非常实用。 一个为 API 访问支付 10 美元的代理需要相信，这 10 美元在十秒后仍然是 10 美元。

这个市场正在变得多大？

这些数字已经相当可观。 Virtuals Protocol——领先的 AI 代理平台之一——报告了 4.78 亿美元的自主代理收入。 Cambrian Network 的《代理金融版图》上周分享后，收到了超过 10.4 万次互动，该版图描绘了构建代理基础设施的公司。 麦肯锡的一项调查显示，约有四分之一的公司已在扩大其 AI 代理的应用。

世界经济论坛预测，到 2034 年，AI 代理市场规模可能增长到 2360 亿美元。 币安 CEO Richard Teng 本周在写给其 35.6 万名粉丝的文章中，将稳定币、AI 代理和区块链的融合描述为 2026 年的决定性趋势之一。

基础设施正在建设中。

这对个人投资者意味着什么？

最直接的启示很简单：驱动 AI 代理经济的资产与您今天可以持有、赚取利息和借款的资产是相同的。

Bitcoin 和 Ethereum 是代理经济的储备资产和可编程基础设施。 像 USDC 和 USDT 这样的稳定币是工作货币。 所有这些资产在 Nexo 上都可用——在您等待期间，无一需要闲置。

通过 Nexo，您可以：

代理经济并不会改变 Bitcoin 和 Ethereum 具有价值的基础。 恰恰相反，它为那些本已具备强劲长期潜力的资产增添了新的且不断增长的需求来源。

常见问题

1. 什么是加密货币领域的 AI 代理？

加密货币领域的 AI 代理是一种自主软件，可以持有加密货币钱包、做出财务决策并执行交易——交易、支付服务或管理投资组合——而无需对每项操作进行人工批准。

2. 为什么 AI 代理使用加密货币而不是传统货币？

对于自主系统而言，传统银行业务太慢、太贵且限制太多。 加密货币可在几秒钟内结算，全天候 24/7 运行，支持小额支付，并在可编程的智能合约上运行——所有这些都符合 AI 代理的运作需求。

3. AI 代理使用哪些加密货币？

主要使用像 USDC 和 USDT 这样的稳定币进行支付（因为它们持有固定的 1 美元价值），将 Ethereum 作为大多数活动发生的可编程网络，并将 Bitcoin 作为价值储备。

4. 什么是 x402？

x402 是专为机器对机器交易设计的支付协议。 它使 AI 代理能够使用稳定币自主支付 API、数据和服务费用，无需人工干预。 Coinbase 的实现已经处理了超过 5000 万笔交易。

5. AI 代理经济是真实存在的还是只是炒作？

它已经上线了。 Coinbase于 2026 年 2 月推出了 Agentic Wallets。 MoonPay 于 2026 年 2 月 24 日推出了非托管代理基础设施。 Virtuals Protocol 已报告 4.78 亿美元的自主代理收入。 这些基础设施正在建设和使用中，而不仅仅是停留在讨论层面。

6. 个人投资者如何从 AI 代理趋势中受益？

最直接的方法是持有驱动 AI 代理经济的资产——Bitcoin、Ethereum 和稳定币——并通过收益产品和借款让它们发挥作用，而不是让它们闲置。 像 Nexo 这样的平台让您可以通过一个账户完成所有这些操作。

这些资料在全球范围内均可查阅，但该等资料的可得性并不代表能够使用所述服务。相关服务在部分国家/地区可能不可用。 本资料仅供一般信息参考之用，不构成任何财务、法律、税务或投资建议，亦非对任何 Nexo 服务的要约、招揽、推荐或背书。相关内容非个性化定制，未考虑任何特定投资目标、财务状况或个人需求。 数字资产具有高度风险，包括但不限于市场价格剧烈波动、监管政策变化以及技术更新迭代。 数字资产的过往表现并不代表未来结果。 数字资产并非货币或法定货币，不受政府或中央银行背书，且大多数数字资产不具有标的资产、收入来源或其他价值来源。 请结合个人情况进行独立判断，建议在作出任何决策前咨询合格专业人士。