Các tác nhân AI trong crypto là gì?

Feb 27•10 min read

Tác nhân AI là gì?

Tác nhân AI là phần mềm có thể suy luận, đưa ra quyết định và tự thực hiện hành động — mà không cần con người phê duyệt từng bước.

Bạn đã từng sử dụng các phiên bản đơn giản hơn của nó. Bộ lọc Email sắp xếp hộp thư đến của bạn. Các thuật toán đề xuất nội dung xem tiếp theo. Các công cụ giao dịch tự động thực hiện lệnh khi giá chạm mục tiêu.

Thế hệ tác nhân AI mới còn tiến xa hơn nữa. Chúng có thể duyệt internet, viết mã, quản lý tệp, gửi thông tin liên lạc và ngày càng có khả năng xử lý tiền bạc. Chúng không chỉ đưa ra lời khuyên. Chúng hành động.

Vấn đề cho đến gần đây là hành động trong thế giới tài chính đòi hỏi phải có sự tham gia của con người. AI có thể xác định một cơ hội giao dịch, nhưng không thể thực hiện nó. Nó có thể nhận thấy portfolio của bạn cần được tái cân bằng, nhưng không thể thực hiện việc tái cân bằng. Mọi hành động tài chính đều cần một người tham gia và cấp phép.

Đó là bức tường hiện đang được phá vỡ.

Tại sao các tác nhân AI cần crypto?

Khi các tác nhân AI bắt đầu tự đưa ra các quyết định tài chính, chúng cần tiền tệ có thể di chuyển với tốc độ của mã lệnh.

Cơ sở hạ tầng ngân hàng truyền thống không phù hợp cho việc này. Các ngân hàng có giờ làm việc. Việc chuyển tiền quốc tế mất nhiều ngày. Mọi giao dịch đều phải trải qua nhiều lớp kiểm tra tuân thủ được thiết kế cho hành vi của con người, chứ không phải cho máy móc. Một tác nhân AI cần thanh toán cho một lệnh gọi API, cấp vốn cho một chiến lược vào lúc 03:00 sáng Chủ Nhật, hoặc gửi 0,001 USD cho một tác nhân khác dưới dạng thanh toán vi mô đơn giản là không thể hoạt động hiệu quả trên các hệ thống cũ.

Crypto giải quyết được vấn đề này. Nó có thể lập trình, không biên giới và hoạt động 24 giờ một ngày, bảy ngày một tuần. Giao dịch hoàn tất trong vài giây. Stablecoin nắm giữ giá trị đô la cố định, loại bỏ vấn đề biến động đối với các khoản thanh toán thông thường. Hợp đồng thông minh có thể nắm giữ vốn và tự động giải ngân dựa trên các điều kiện — không cần bên trung gian.

CEO của MoonPay đã nói thẳng trong buổi ra mắt: "Các tác nhân AI có thể suy luận, nhưng chúng không thể hành động về mặt kinh tế nếu không có cơ sở hạ tầng vốn. Cách nhanh nhất để chuyển tiền là crypto".

Chúng thực sự đang làm gì với nó?

Các trường hợp sử dụng đã đi vào hoạt động, không còn là lý thuyết.

Tự thanh toán cho khả năng tính toán của chính chúng. Một tác nhân AI chạy các mô hình phức tạp cần trả tiền cho sức mạnh xử lý. Với ví crypto, nó có thể thanh toán trực tiếp cho các nhà cung cấp API — bằng stablecoin, ngay lập tức, mà không cần con người gửi hóa đơn.

Tự động thực hiện các giao dịch. Các tác nhân có thể theo dõi các vị thế DeFi, xác định cơ hội và tự động tái cân bằng portfolio. Agentic Wallets của Coinbase được xây dựng riêng cho mục đích này: "Chúng sẽ theo dõi các vị thế DeFi và tự động tái cân bằng."

Thanh toán giữa các máy. Khi một tác nhân AI cần dữ liệu hoặc dịch vụ từ một tác nhân khác, nó có thể thanh toán trực tiếp bằng giao thức x402 — một tiêu chuẩn được xây dựng chính xác cho việc này. x402 của Coinbase đã xử lý hơn 50 triệu giao dịch.

Quản lý ngân quỹ tự động. Tại ETHDenver 2026 vào tháng Hai, các nhà phát triển đã giới thiệu các hệ thống giao dịch do AI dẫn dắt và các công cụ ngân quỹ tự động — các tác nhân quản lý các quỹ vốn, thực hiện các chiến lược tỷ suất sinh lời và tái cân bằng trên các giao thức mà không cần sự can thiệp của con người.

Các khoản thanh toán cho người sáng tạo và giao dịch vi mô. Các số tiền quá nhỏ để chuyển khoản ngân hàng — 0,01 USD, 0,001 USD — là không đáng kể trên các mạng lưới blockchain nhanh. Các tác nhân có thể phân phối các phần thưởng vi mô, trả tiền cho những người đóng góp và thanh toán các giao dịch nhỏ trên quy mô lớn.

Bitcoin và Ethereum ở đâu trong việc này?

Không phải tất cả các loại crypto đều phù hợp như nhau cho nền kinh tế tác nhân. Các tài sản quan trọng nhất là những tài sản có thanh khoản sâu nhất, hỗ trợ cơ sở hạ tầng nhiều nhất và được các tổ chức tin cậy rộng rãi nhất.

Bitcoin là tài sản dự trữ — loại Gold kỹ thuật số mà các tác nhân và hệ thống mà chúng hoạt động trong đó coi là một kho lưu trữ giá trị. Các tập đoàn như Strategy đã và đang nắm giữ Bitcoin như một tài sản ngân quỹ chính vì lý do này: nó nắm giữ giá trị bên ngoài hệ thống tài chính truyền thống. Khi các hệ thống AI quản lý các quỹ vốn lớn hơn, Bitcoin đóng vai trò là một mỏ neo trung lập, phi tập trung.

Ethereum là lớp có thể lập trình — mạng lưới nơi các hợp đồng thông minh chạy, các giao thức DeFi tồn tại và nơi hầu hết các stablecoin tồn tại. USDC và USDT, các stablecoin mà tác nhân AI sử dụng nhiều nhất cho thanh toán, chủ yếu là các token dựa trên Ethereum. Tiêu chuẩn ERC-8004 của Ethereum hiện gán danh tính on-chain cho các tác nhân AI, cung cấp cho chúng danh tính kỹ thuật số có thể xác minh để tương tác với các hợp đồng và giao thức. Diễn đàn Kinh tế Thế giới ước tính thị trường tác nhân AI có thể đạt 236 tỷ USD vào năm 2034 — và phần lớn hoạt động đó sẽ được giải quyết trên cơ sở hạ tầng Ethereum.

Stablecoin — chủ yếu là USDC và USDT — là đơn vị tiền tệ hoạt động. Chúng nắm giữ giá trị cố định 1 USD, điều này khiến chúng trở nên thiết thực cho các giao dịch thông thường, nơi sự biến động sẽ tạo ra sự hỗn loạn. Một tác nhân trả 10 USD để truy cập API cần tin tưởng rằng 10 USD vẫn sẽ là 10 USD trong mười giây nữa.

Điều này đang trở nên lớn đến mức nào?

Những con số đã rất có ý nghĩa. Virtuals Protocol — một trong những nền tảng tác nhân AI hàng đầu — đã báo cáo doanh thu từ tác nhân tự trị là 478 triệu USD. Agentic Finance Landscape của The Cambrian Network, lập bản đồ các công ty xây dựng cơ sở hạ tầng tác nhân, đã nhận được hơn 104.000 lượt tương tác khi được chia sẻ vào tuần trước. Một cuộc khảo sát của McKinsey cho thấy khoảng một phần tư các công ty đã và đang mở rộng việc sử dụng các tác nhân AI.

Diễn đàn Kinh tế Thế giới dự báo thị trường tác nhân AI có thể tăng trưởng lên tới 236 tỷ USD vào năm 2034. Giám đốc điều hành Binance Richard Teng, trong bài viết gửi tới 356.000 người theo dõi của mình trong tuần này, đã mô tả sự hội tụ của stablecoin, tác nhân AI và blockchain là một trong những xu hướng định hình của năm 2026.

Cơ sở hạ tầng đang được xây dựng ngay bây giờ.

Điều này có ý nghĩa gì đối với các nhà đầu tư cá nhân?

Bài học trực tiếp nhất rất đơn giản: các tài sản cung cấp năng lượng cho nền kinh tế tác nhân AI cũng chính là những tài sản mà bạn có thể nắm giữ, kiếm lợi nhuận và vay dựa trên chúng ngay hôm nay.

Bitcoin và Ethereum là tài sản dự trữ và cơ sở hạ tầng có thể lập trình của nền kinh tế tác nhân. Các stablecoin như USDC và USDT là tiền tệ hoạt động. Tất cả chúng đều có trên Nexo — và không có tài sản nào phải nằm yên trong khi bạn chờ đợi.

Với Nexo, bạn có thể:

Nền kinh tế tác nhân không làm thay đổi các nguyên tắc cơ bản về lý do tại sao Bitcoin và Ethereum có giá trị. Thậm chí, nó còn bổ sung một nguồn cầu mới và ngày càng tăng cho các tài sản vốn đã tự xây dựng được những vị thế dài hạn vững chắc.

Câu hỏi thường gặp

1. Tác nhân AI trong crypto là gì?

Một tác nhân AI trong crypto là một phần mềm tự trị có thể nắm giữ ví crypto, đưa ra quyết định tài chính và thực hiện các giao dịch — giao dịch, thanh toán cho các dịch vụ hoặc quản lý portfolio — mà không cần sự chấp thuận của con người cho mỗi hành động.

2. Tại sao các tác nhân AI sử dụng tiền mã hóa thay vì tiền truyền thống?

Hệ thống ngân hàng truyền thống quá chậm, quá đắt và quá hạn chế đối với các hệ thống tự trị. Crypto hoàn tất trong vài giây, hoạt động 24/7, hỗ trợ các khoản thanh toán vi mô và chạy trên các hợp đồng thông minh có thể lập trình — tất cả đều phù hợp với cách thức hoạt động của các tác nhân AI.

3. Các tác nhân AI sử dụng những loại tiền mã hóa nào?

Chủ yếu là các stablecoin như USDC và USDT để thanh toán (vì chúng nắm giữ giá trị cố định 1 USD), Ethereum là mạng lưới có thể lập trình nơi hầu hết các hoạt động diễn ra và Bitcoin là tài sản lưu trữ giá trị dự trữ.

4. x402 là gì?

x402 là một giao thức thanh toán được thiết kế đặc biệt cho các giao dịch giữa máy với máy. Nó cho phép các tác nhân AI tự động thanh toán cho các API, dữ liệu và dịch vụ bằng stablecoin mà không cần sự can thiệp của con người. Việc triển khai của Coinbase đã xử lý hơn 50 triệu giao dịch.

5. Nền kinh tế tác nhân AI là có thật hay chỉ là cường điệu?

Nó đã đi vào hoạt động. Coinbase đã ra mắt Agentic Wallets vào tháng 2 năm 2026. MoonPay đã ra mắt cơ sở hạ tầng tác nhân không lưu ký vào ngày 24 tháng 2 năm 2026. Virtuals Protocol đã báo cáo doanh thu từ tác nhân tự trị là 478 triệu USD. Cơ sở hạ tầng đang được xây dựng và sử dụng, không chỉ được thảo luận.

6. Các nhà đầu tư cá nhân có thể hưởng lợi từ xu hướng tác nhân AI như thế nào?

Cách tiếp cận đơn giản nhất là nắm giữ các tài sản cung cấp năng lượng cho nền kinh tế tác nhân AI — Bitcoin, Ethereum và stablecoin — và làm cho chúng hoạt động thông qua các sản phẩm có tỷ suất sinh lời và vay thay vì để chúng nhàn rỗi. Các nền tảng như Nexo cho phép bạn thực hiện tất cả những điều này từ một tài khoản duy nhất.

Những tư liệu này có thể truy cập toàn cầu, nhưng tính khả dụng của thông tin không đồng nghĩa dịch vụ được mô tả cũng khả dụng mọi nơi, vì vài khu vực pháp lý nhất định không cho phép cung cấp. Những tư liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin nói chung, không phải lời tư vấn tài chính, pháp lý, thuế hay đầu tư; cũng không đề nghị, chào mời, khuyến khích hoặc tán thành việc sử dụng bất kỳ Dịch vụ Nexo nào, cũng như không được cá nhân hóa hay điều chỉnh theo mục tiêu đầu tư, tình hình tài chính hoặc nhu cầu cụ thể. Tài sản kỹ thuật số tiềm ẩn rủi ro cao, bao gồm nhưng không giới hạn ở biến động giá thị trường, thay đổi luật định và các tiến bộ công nghệ. Hiệu suất tài sản số trong quá khứ không phải chỉ báo đáng tin cậy cho kết quả tương lai. Tài sản kỹ thuật số không phải tiền hay tiền pháp định, không được chính phủ hoặc ngân hàng trung ương bảo đảm, phần lớn không có tài sản cơ sở, dòng doanh thu hay nguồn giá trị nào khác. Cần sử dụng phán đoán độc lập, dựa trên hoàn cảnh cá nhân, nên tham khảo ý kiến chuyên gia có trình độ trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào.