Apakah Bitcoin investasi yang baik?

Versi singkat

Bitcoin telah memberikan imbal hasil luar biasa selama satu dekade terakhir, tetapi investor yang mendapatkan hasil terbanyak darinya tidak hanya menunggu kenaikan harga. Holder jangka panjang menghasilkan yield dari BTC mereka dan meminjam dengan jaminannya untuk mengakses likuiditas tanpa menjual. Inilah artinya dalam praktik:

• Bitcoin memiliki suplai tetap sebesar 21 juta koin, rekam jejak sepuluh tahun dalam melampaui sebagian besar kelas aset selama periode holding empat tahun, serta adopsi institusional yang terus berkembang, termasuk spot ETF dari BlackRock dan Fidelity
• Ini membawa risiko volatilitas nyata — beberapa drawdown di atas 50%, termasuk penurunan lebih dari 80% dari puncak 2021
• Hold BTC di Nexo memungkinkan Anda menghasilkan bunga dari Bitcoin Anda setiap hari, tanpa penguncian

• Daripada menjual saat harga turun atau saat butuh uang, Anda bisa meminjam dengan jaminan BTC Anda dengan suku bunga mulai dari 1.9%% dan menjaga posisi Anda tetap utuh

Alasan investasi

Bitcoin dirancang dengan batas keras 21 juta koin — suplai tetap yang tidak bisa diubah oleh pemerintah atau bank sentral mana pun. Itulah fondasi dari proposisi nilainya: kelangkaan digital yang ditegakkan secara matematis.

Beberapa hal telah memperkuat argumen tersebut seiring waktu. Sejak Januari 2024, investor AS dapat membeli Bitcoin melalui spot ETF dari BlackRock dan Fidelity — infrastruktur yang sama yang digunakan untuk saham. Manajer aset besar, perusahaan publik, dan dana kekayaan negara kini hold Bitcoin secara langsung. Dan tidak seperti sebagian besar aset keuangan, Bitcoin berpindah lintas batas dalam hitungan menit tanpa memerlukan bank.

Tak ada satu pun dari ini yang menjamin kenaikan harga. Namun hal ini menjelaskan mengapa Bitcoin menempati posisi yang tidak dimiliki aset lain — dan mengapa ia menarik holder yang memiliki keyakinan jangka panjang, bukan hanya para spekulator. Lihat juga: mengapa Bitcoin memiliki nilai dan apa yang mendorong harganya.

Risikonya — layak untuk dibahas secara langsung

Volatilitas. Bitcoin telah turun 50% atau lebih beberapa kali. Investor yang membeli mendekati puncak siklus dan harus menjual dalam beberapa bulan sering kali merealisasikan kerugian. The siklus empat tahun secara historis telah memberi reward pada kesabaran dan menghukum horizon jangka pendek.

Risiko regulasi. Lingkungan regulasi terus membaik, namun pemerintah masih bisa membatasi akses, mengenakan pajak, atau mengubah aturan. Hal ini sangat bervariasi tergantung negara.

Apa yang sebenarnya dilakukan holder jangka panjang dengan Bitcoin mereka

Di sinilah alasan investasi Bitcoin menjadi lebih menarik dari sekadar framing "beli dan hold" standar.

Hasilkan bunga selagi Anda hold. Hold Bitcoin di exchange berarti aset Anda hanya diam tanpa bekerja. Di Nexo, Anda bisa menghasilkan bunga dari BTC melalui Flexible Savings — dibayarkan setiap hari, tanpa penguncian.

Jika Anda nyaman berkomitmen untuk periode tetap, Fixed-term Savings menawarkan suku bunga lebih tinggi. Bagaimanapun caranya, BTC Anda bekerja, bukan hanya menunggu. Untuk perbandingan lengkap cara keduanya bekerja bersama, lihat tabungan kripto fleksibel vs jangka tetap.

Pinjam dengan jaminan BTC Anda, bukan menjualnya. Sebagian besar holder secara naluriah menjual saat membutuhkan uang — merealisasikan peristiwa kena pajak dan melepaskan potensi keuntungan di masa depan. Alternatifnya: gunakan Bitcoin Anda sebagai agunan untuk meminjam dengan jaminannya dengan suku bunga mulai dari 1.9%.

Anda melunasi sesuai jadwal Anda sendiri. Jika pasar bergerak menguntungkan Anda selama pinjaman masih buka, Anda menikmati manfaat dari seluruh kenaikan nilai*. Inilah cara holder jangka panjang membiayai pengeluaran, memanfaatkan peluang, atau memenuhi kebutuhan kas jangka pendek tanpa mengurangi posisi mereka. Lihat: apakah meminjam dengan agunan Bitcoin adalah ide bagus?

Kombinasi keduanya — menghasilkan selagi Anda hold, meminjam daripada menjual — mengubah perhitungan tentang apa yang sebenarnya dihasilkan posisi Bitcoin dari waktu ke waktu. Ini bukan lagi sekadar taruhan harga semata.

Apakah Bitcoin tepat untuk Anda?

Berapa lama horizon waktu Anda? Investor yang hold Bitcoin selama periode empat tahun telah melihat imbal hasil positif di setiap siklus besar. Mereka yang membeli di puncak antusiasme dan menjual saat panik umumnya tidak mendapatkan hasil yang sama.

Seberapa besar volatilitas yang bisa Anda tanggung? Posisi yang disesuaikan agar Anda bisa hold melewati drawdown 50% lebih berguna daripada posisi yang lebih besar tetapi akan Anda jual di titik terendah. Tidak ada alokasi yang berlaku universal. Banyak penasihat keuangan yang menyertakan Bitcoin menyarankan alokasi antara satu hingga lima persen dari portofolio — cukup berarti, namun cukup kecil untuk bertahan dalam siklus buruk tanpa mengganggu rencana keuangan Anda yang lebih luas.

Apakah Anda menggunakan dollar-cost averaging? Berinvestasi dengan jumlah tetap secara rutin menghilangkan tekanan untuk menentukan waktu masuk ke pasar. Ini adalah strategi masuk paling praktis bagi sebagian besar holder jangka panjang, terutama pada aset yang volatil.

Tanya jawab umum

1. Apakah Bitcoin merupakan investasi jangka panjang yang baik?

Dalam setiap periode empat tahun bergulir dalam sejarahnya, Bitcoin telah menghasilkan imbal hasil positif. Rekam jejak tersebut tidak menjamin hasil di masa depan, tetapi memberikan gambaran tentang jenis perilaku hold yang diberi reward oleh aset ini.

2. Berapa besar portofolio saya yang seharusnya ada di Bitcoin?

Tidak ada jawaban yang berlaku universal. Alokasi kecil yang disengaja — disesuaikan agar drawdown besar tidak memengaruhi rencana keuangan Anda yang lebih luas — adalah pendekatan yang paling umum direkomendasikan bagi investor yang baru mengenal aset ini.

3. Apakah Bitcoin lebih aman dibanding mata uang kripto lainnya?

Bitcoin memiliki rekam jejak terpanjang, kapitalisasi pasar tertinggi, dan adopsi institusional terdalam dibanding mata uang kripto mana pun. Bitcoin lebih sedikit bersifat spekulatif dibanding sebagian besar Altcoin, meskipun "aman" bukanlah deskripsi yang tepat untuk aset kripto mana pun.

4. Bisakah saya menghasilkan bunga dari Bitcoin?

Bisa. Nexo memungkinkan Anda menghasilkan bunga dari BTC melalui tabungan fleksibel atau jangka tetap, dibayarkan setiap hari. Jelajahi opsi menghasilkan dari Bitcoin.

5. Haruskah saya membeli Bitcoin atau Bitcoin ETF?

Keduanya memberi Anda eksposur terhadap harga. Membeli langsung memungkinkan Anda menghasilkan yield dan meminjam dengan jaminannya; ETF tidak bisa. Untuk perbandingan lengkap, lihat Bitcoin ETF vs membeli Bitcoin.

6. Apa yang terjadi pada Bitcoin saat resesi?

Data yang ada masih terbatas — Bitcoin baru saja melewati beberapa penurunan ekonomi. Dalam beberapa kasus, Bitcoin ikut terkoreksi bersama aset berisiko; dalam kasus lain, pemulihannya lebih cepat.

*Meminjam dengan jaminan aset digital mengandung risiko. Jika nilai agunan menurun, Anda mungkin diwajibkan untuk menambah agunan atau segera melunasi. Platform dapat melakukan pelunasan otomatis sebagian atau penuh maupun penjualan agunan untuk mengelola ambang batas LTV, termasuk selama pergerakan pasar yang cepat ketika notifikasi mungkin tidak tepat waktu.

Materi-materi ini dapat diakses secara global, dan ketersediaan informasi ini tidak berarti akses ke layanan yang dijelaskan, yang mungkin tidak tersedia di yurisdiksi tertentu. Materi ini hanya untuk tujuan informasi umum dan tidak dimaksudkan sebagai saran keuangan, legal, pajak, atau investasi, penawaran, ajakan, rekomendasi, atau dukungan untuk menggunakan Layanan Nexo apa pun, serta tidak terpersonalisasikan atau disesuaikan dengan tujuan investasi, situasi keuangan, atau kebutuhan tertentu. Aset digital tunduk pada tingkat risiko yang tinggi, termasuk namun tidak terbatas pada dinamika harga pasar yang volatil, perubahan regulasi, dan kemajuan teknologi. Kinerja masa lampau aset digital bukan merupakan indikator yang andal untuk hasil di masa depan. Aset digital bukan uang atau alat pembayaran yang sah, tidak didukung oleh pemerintah atau bank sentral, dan sebagian besar tidak memiliki aset dasar, aliran pendapatan, atau sumber nilai lainnya. Pertimbangan mandiri berdasarkan keadaan pribadi harus dilakukan, dan konsultasi dengan profesional yang berkualifikasi direkomendasikan sebelum mengambil keputusan apa pun.