Bitcoin เป็นการลงทุนที่ดีหรือไม่?

สรุปสั้นๆ

Bitcoin สร้างผลตอบแทนที่ยอดเยี่ยมในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา แต่นักลงทุนที่ได้ประโยชน์สูงสุดจากมันไม่ได้แค่รอราคาเพิ่มขึ้นเพียงอย่างเดียว ผู้ถือระยะยาวรับผลตอบแทนจาก BTC ของตนและกู้โดยใช้เป็นหลักประกันเพื่อเข้าถึงสภาพคล่องโดยไม่ต้องขาย นี่คือสิ่งที่หมายความว่าในทางปฏิบัติ:

• Bitcoin มีอุปทานคงที่ 21 ล้านเหรียญ มีประวัติการทำผลงานเกินกว่าสินทรัพย์ส่วนใหญ่ในช่วงระยะเวลาถือ 4 ปีมานานกว่า 10 ปี และได้รับการยอมรับจากสถาบันที่เพิ่มขึ้น รวมถึง spot ETF จาก BlackRock และ Fidelity
• มีความเสี่ยงจากความผันผวนที่แท้จริง — การลดลงหลายครั้งมากกว่า 50% รวมถึงการลดลงกว่า 80%+ จากจุดสูงสุดในปี 2021
• การถือ BTC บน Nexo ช่วยให้คุณ รับดอกเบี้ยจาก Bitcoin ทุกวัน โดยไม่มีการล็อกอัป

• แทนที่จะขายในช่วงราคาตกหรือเมื่อต้องการเงินสด คุณสามารถ กู้โดยใช้ BTC เป็นหลักประกัน ในอัตราเริ่มต้น % และรักษาโพสิชันของคุณไว้

เหตุผลในการลงทุน

Bitcoin ถูกออกแบบมาพร้อมกับ hard cap ที่ 21 ล้านเหรียญ — อุปทานคงที่ที่ไม่มีรัฐบาลหรือธนาคารกลางใดเปลี่ยนแปลงได้ นี่คือรากฐานของ value proposition: ความหายากในโลกดิจิทัล ที่บังคับใช้ด้วยคณิตศาสตร์

มีหลายสิ่งที่เสริมสร้างเหตุผลนั้นขึ้นมาตามกาลเวลา ตั้งแต่มกราคม 2024 นักลงทุนในสหรัฐฯ สามารถซื้อ Bitcoin ผ่าน spot ETF จาก BlackRock และ Fidelity ซึ่งเป็นโครงสร้างพื้นฐานเดียวกับที่ใช้สำหรับหุ้น ผู้จัดการสินทรัพย์รายใหญ่ บริษัทมหาชน และกองทุนความมั่งคั่งแห่งชาติต่างถือ Bitcoin โดยตรงแล้ว และแตกต่างจากสินทรัพย์ทางการเงินส่วนใหญ่ Bitcoin สามารถโอนข้ามพรมแดนได้ภายในไม่กี่นาทีโดยไม่ต้องผ่านธนาคาร

ไม่มีสิ่งใดในนี้ที่รับประกันการเพิ่มขึ้นของราคา แต่มันอธิบายว่าทำไม Bitcoin จึงครองโพสิชันที่สินทรัพย์อื่นไม่สามารถทำได้ — และทำไมมันจึงดึงดูดผู้ถือที่มีความเชื่อมั่นระยะยาวมากกว่าแค่นักเก็งกำไร ดูเพิ่มเติม: ทำไม Bitcoin จึงมีมูลค่าและอะไรขับเคลื่อนราคา.

ความเสี่ยง — ควรพูดตรงๆ

ความผันผวน. Bitcoin ลดลง 50% หรือมากกว่านั้นหลายครั้ง นักลงทุนที่ซื้อใกล้จุดสูงสุดของ cycle และต้องขายภายในไม่กี่เดือนมักจะขาดทุน cycle 4 ปีนั้นในอดีตให้รางวัลแก่ความอดทนและลงโทษการลงทุนระยะสั้น

ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบ. สภาพแวดล้อมกำลังดีขึ้น แต่รัฐบาลยังคงสามารถจำกัดการเข้าถึง เรียกเก็บภาษี หรือเปลี่ยนแปลงกฎได้ สิ่งนี้แตกต่างกันอย่างมีนัยสำคัญในแต่ละประเทศ

สิ่งที่ผู้ถือระยะยาวทำจริงๆ กับ Bitcoin ของตน

นี่คือจุดที่เหตุผลการลงทุนของ Bitcoin น่าสนใจกว่ากรอบ "ซื้อและถือ" แบบมาตรฐาน

รับดอกเบี้ยขณะที่คุณถือ. การถือ Bitcoin บน exchange หมายความว่ามันนิ่งอยู่เฉยๆ บน Nexo คุณสามารถรับดอกเบี้ยจาก BTC ผ่าน Flexible Savings — จ่ายทุกวัน ไม่มีล็อกอัป

หากคุณพร้อมที่จะฝากในระยะเวลาคงที่ Fixed-term Savings เสนออัตราที่สูงกว่า. ไม่ว่าจะทางไหน BTC ของคุณกำลังทำงานแทนที่จะรอ สำหรับรายละเอียดครบถ้วนว่าทั้งสองทำงานร่วมกันอย่างไร ดู flexible vs fixed-term crypto savings.

กู้โดยใช้ BTC เป็นหลักประกันแทนที่จะขาย. ผู้ถือส่วนใหญ่มักขายโดยสัญชาตญาณเมื่อต้องการเงินสด — ซึ่งล็อกกิจกรรมที่ต้องเสียภาษีและสูญเสียโอกาสได้กำไรในอนาคต ทางเลือก: ใช้ Bitcoin ของคุณเป็นหลักประกันเพื่อ กู้โดยใช้เป็นหลักประกัน ในอัตราเริ่มต้น

คุณชำระคืนตามกำหนดเวลาของคุณเอง หากตลาดเคลื่อนไหวในทิศทางที่เป็นประโยชน์กับคุณในขณะที่สินเชื่อยังเปิดอยู่ คุณจะรับประโยชน์จากการเพิ่มขึ้นของมูลค่าเต็มจำนวน* นี่คือวิธีที่ผู้ถือระยะยาวจัดการค่าใช้จ่าย คว้าโอกาส หรือบริหารความต้องการเงินสดระยะสั้นโดยไม่ต้องลดโพสิชัน ดู: การกู้โดยใช้ Bitcoin เป็นความคิดที่ดีหรือไม่

การผสมผสานนี้ — รับดอกเบี้ยขณะถือ กู้แทนที่จะขาย — เปลี่ยนสมการในสิ่งที่โพสิชัน Bitcoin สร้างขึ้นจริงๆ ตามกาลเวลา มันไม่ใช่แค่การเดิมพันราคาอีกต่อไป

Bitcoin เหมาะกับคุณหรือไม่?

ระยะเวลาการลงทุนของคุณคือเท่าไร? นักลงทุนที่ถือ Bitcoin เป็นระยะเวลา 4 ปีได้เห็นผลตอบแทนที่เป็นบวกในทุก cycle หลัก ผู้ที่ซื้อในช่วงที่ตลาดร้อนแรงสูงสุดและขายในช่วงตื่นตระหนักโดยทั่วไปแล้วไม่ได้รับผลตอบแทนที่ดี

คุณรับความผันผวนได้มากแค่ไหน? โพสิชันที่ขนาดพอให้คุณถือผ่านการลดลง 50% ได้นั้นมีประโยชน์มากกว่าโพสิชันที่ใหญ่กว่าที่คุณจะขายที่จุดต่ำสุด ไม่มีการจัดสรรที่เป็นสากล ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากที่รวม Bitcoin แนะนำให้จัดสรรประมาณหนึ่งถึงห้าเปอร์เซ็นต์ของพอร์ตโฟลิโอ — มากพอที่จะมีความหมาย น้อยพอที่จะอยู่รอดได้ใน cycle ที่ไม่ดีโดยไม่ทำลายแผนโดยรวมของคุณ

คุณกำลังใช้ dollar-cost averaging อยู่หรือไม่? การลงทุนจำนวนคงที่อย่างสม่ำเสมอช่วยลดแรงกดดันในการจับจังหวะตลาด มันคือกลยุทธ์เข้าลงทุนที่ปฏิบัติได้จริงที่สุดสำหรับผู้ถือระยะยาวส่วนใหญ่ โดยเฉพาะในสินทรัพย์ที่มีความผันผวนสูง

คำถามที่พบบ่อย

1. Bitcoin เป็นการลงทุนระยะยาวที่ดีหรือไม่?

ใน ทุกระยะเวลา 4 ปีแบบต่อเนื่องตลอดประวัติศาสตร์ Bitcoin สร้างผลตอบแทนที่เป็นบวก ประวัติการทำงานนั้นไม่ได้รับประกันผลลัพธ์ในอนาคต แต่มันบอกอะไรบางอย่างเกี่ยวกับพฤติกรรมการถือที่สินทรัพย์นี้ให้รางวัล

2. ฉันควรมี Bitcoin เท่าไรในพอร์ตโฟลิโอ?

ไม่มีคำตอบที่เป็นสากล การจัดสรรเล็กน้อยอย่างมีวัตถุประสงค์ — ขนาดที่การลดลงครั้งใหญ่ไม่กระทบแผนการเงินโดยรวมของคุณ — เป็นแนวทางที่แนะนำบ่อยที่สุดสำหรับนักลงทุนที่เพิ่งเริ่มต้นกับสินทรัพย์นี้

3. Bitcoin ปลอดภัยกว่าคริปโตเคอร์เรนซีอื่นๆ หรือไม่?

Bitcoin มีประวัติการทำงานที่ยาวนานที่สุด market cap สูงที่สุด และการยอมรับจากสถาบันที่ลึกซึ้งที่สุดในบรรดาคริปโตเคอร์เรนซีทั้งหมด มีการเก็งกำไรน้อยกว่า Altcoin ส่วนใหญ่ แม้ว่า "ปลอดภัย" จะไม่ใช่คำอธิบายที่ถูกต้องสำหรับสินทรัพย์คริปโตใดๆ

4. ฉันสามารถรับดอกเบี้ยจาก Bitcoin ได้หรือไม่?

ได้ Nexo ให้คุณรับดอกเบี้ยจาก BTC ผ่านการออมแบบยืดหยุ่นหรือระยะเวลาคงที่ โดยจ่ายทุกวัน สำรวจ ตัวเลือกการรับดอกเบี้ยจาก Bitcoin.

5. ฉันควรซื้อ Bitcoin หรือ Bitcoin ETF?

ทั้งสองให้การเปิดรับราคาแก่คุณ การซื้อโดยตรงช่วยให้คุณรับผลตอบแทนและกู้โดยใช้เป็นหลักประกัน ในขณะที่ ETF ไม่สามารถทำได้ สำหรับการเปรียบเทียบแบบครบถ้วน ดู Bitcoin ETF vs buying Bitcoin.

6. Bitcoin มีผลอย่างไรในช่วงเศรษฐกิจถดถอย?

ข้อมูลมีจำกัด — Bitcoin มีอยู่ผ่านช่วงเศรษฐกิจตกต่ำเพียงไม่กี่ครั้ง ในบางครั้งมันถูกขายพร้อมกับสินทรัพย์เสี่ยง ในบางครั้งมันฟื้นตัวได้เร็วกว่า

*การกู้โดยใช้สินทรัพย์ดิจิทัลเป็นหลักประกันมีความเสี่ยง หากมูลค่าหลักประกันลดลง คุณอาจถูกขอให้เพิ่มหลักประกันหรือชำระคืนโดยทันที แพลตฟอร์มอาจดำเนินการชำระคืนอัตโนมัติบางส่วนหรือทั้งหมด หรือขายหลักประกันเพื่อจัดการระดับ loan-to-value รวมถึงในช่วงที่ตลาดเคลื่อนไหวรวดเร็วซึ่งการแจ้งเตือนอาจไม่ทันเวลา

เนื้อหาเหล่านี้เข้าถึงได้ทั่วโลก และการที่ข้อมูลนี้พร้อมใช้งานไม่ถือเป็นการให้สิทธิ์เข้าถึงบริการที่อธิบายไว้ ซึ่งบริการดังกล่าวอาจไม่มีให้บริการในบางเขตอำนาจศาล เนื้อหาเหล่านี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่ได้มีไว้เป็นคำแนะนำทางการเงิน กฎหมาย ภาษี หรือการลงทุน ข้อเสนอ การชักชวน คำแนะนำ หรือการรับรองให้ใช้บริการ Nexo Services ใดๆ และไม่ได้เป็นข้อมูลเฉพาะบุคคล หรือปรับแต่งให้สะท้อนถึงวัตถุประสงค์การลงทุน สถานการณ์ทางการเงิน หรือความต้องการเฉพาะแต่อย่างใด สินทรัพย์ดิจิทัลมีความเสี่ยงในระดับสูง รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงความผันผวนของราคาในตลาด การเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบ และความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี ผลการดำเนินงานในอดีตของสินทรัพย์ดิจิทัลไม่ใช่ตัวบ่งชี้ที่เชื่อถือได้สำหรับผลลัพธ์ในอนาคต สินทรัพย์ดิจิทัลไม่ใช่เงินหรือเงินที่ชำระหนี้ได้ตามกฎหมาย ไม่ได้รับการค้ำประกันจากรัฐบาลหรือธนาคารกลาง และส่วนใหญ่ไม่มีสินทรัพย์อ้างอิง กระแสรายได้ หรือแหล่งที่มาของมูลค่าอื่นใด ควรใช้วิจารณญาณอย่างอิสระตามสถานการณ์ส่วนบุคคล และแนะนำให้ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมก่อนตัดสินใจใด ๆ